누구를 위한 교육인가요
신규 PB · 직무전환자 · WM 실무자
PB·WM 교육은 시장과 상품을 아는 것에서 고객의 상황을 이해하고 설명하는 일까지 이어집니다. 신규 PB의 직무전환, 경력 PB의 상담 고도화, 고액자산가 관리 가운데 우선 과제를 정하고, 자산배분·세무·부동산·고객 소통 가운데 필요한 주제를 묶습니다.
휴먼밸류는 PB 교육을 상담의 어느 지점이 막히는지부터 설계합니다. 상품 구조를 몰라 설명이 어려운 경우와, 지식은 있지만 고객의 우려를 묻지 못하는 경우는 연습이 달라야 합니다. 교육 담당자와 첫 상담, 제안 설명, 사후관리 가운데 먼저 다룰 장면을 정하고, 그 장면에서 쓸 질문지나 상담 요약 양식을 고릅니다.
- 대상과 직무 수준에 맞춘 PB 기본·심화 과정
- 주식·채권·세금·부동산을 연결하는 자산관리 교육
- 고객 상황을 이해하고 설명하는 세일즈·상담 코칭
어떤 과정을 고를까요
교육생이 맡은 업무와 교육 후에 해 볼 행동을 기준으로 필요한 범위를 나눕니다. 다음은 과정 선택을 위한 참고 기준입니다.
| 교육 목적 | 먼저 살펴볼 내용 |
|---|---|
| 신규 PB·직무전환 | 금융시장과 상품의 기본 개념, 고객을 만나는 상담 순서부터 점검합니다. 이미 배운 내용과 새로 맡을 업무를 구분하면 기초 설명과 상담 연습의 비중을 정하기 쉽습니다. |
| 경력 PB·상담 고도화 | 고객 유형에 따른 질문, 어려운 상품을 설명하는 언어, 갈등 상황과 사후관리를 구체적인 장면으로 나눕니다. 무엇을 알고 있는지와 실제로 설명할 수 있는지를 함께 살펴봅니다. |
| 고액자산가·종합 자산관리 | 투자자산뿐 아니라 세금·부동산·상속·사업승계로 질문의 범위를 넓힙니다. 담당 고객군과 반복되는 문의를 기준으로 필요한 전문 분야를 선택합니다. |
PB 강사를 고를 때는 상품 지식과 상담 피드백을 함께 봅니다
강사에게 같은 상품을 신규 PB와 경력 PB에게 각각 어떻게 설명할지 묻습니다. 상담 실습을 포함한다면 고객의 답에 따라 질문을 바꾸는 시연과 교육생 설명문의 수정 예시도 확인합니다. 자산관리의 전문 영역을 다룰 때는 강사가 설명할 범위와 추가 전문가 확인이 필요한 질문의 경계를 함께 정합니다.
PB·WM 교육 과정
교육 대상에 맞춰 과정·시간·강사·진행 방식을 협의합니다.
| 과정·교육 대상 | 교육 내용 |
|---|---|
PB 세일즈 코칭 Ⅰ: 고객 트렌드 및 투자상담 & 세그멘테이션 전략고객군별 상담 방식을 정리하려는 PB 8시간 · 강의·실습 |
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PB 세일즈 코칭 Ⅱ: PB브랜딩 및 설득기법(스토리텔링)자기소개와 상품 설명을 다듬으려는 PB 8시간 · 강의·실습 |
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PB 세일즈 코칭 Ⅲ: 발굴 및 관리기법(컨텍전략)고객 접점과 관계 관리를 점검하려는 PB 8시간 · 강의·실습 |
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글로벌 자산배분과 포트폴리오 리밸런싱자산배분과 포트폴리오 상담을 담당하는 WM 실무자 8시간 · 강의·실습 |
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PB를 위한 세무 상담 핵심 포인트고객의 세무 관련 질문을 다루는 PB 8시간 · 강의 |
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자산관리를 위한 부동산 컨설팅금융자산과 부동산을 함께 살펴보는 자산관리 담당자 8시간 · 강의 |
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HNWI 유형별 전략 및 상담전략고액자산가 상담을 준비하는 경력 PB 4시간 · 강의 |
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고객 파악부터 사후관리까지, 상담 실습 예시
교육 흐름의 한 예입니다. 대상과 목표에 맞춰 범위와 비중을 조정합니다.
투자 목적과 고객 상황 확인
가상 고객에게 자금 사용 시점과 걱정거리를 묻는 첫 질문을 씁니다.
고객에게 맞춘 금융상품 설명
어려운 상품 설명문을 고객이 쓰는 말로 고쳐 씁니다.
상담 후 고객 접점과 사후관리
상담 내용을 요약하고 다음 연락 때 확인할 일을 정합니다.
상담 역할극에서는 유창함보다 고객이 새 정보를 말했을 때 다음 질문이 달라지는지 살펴봅니다. 관찰자는 빠진 질문 한 가지와 수정할 설명 한 문장을 기록하고, PB 역할을 맡은 교육생이 이를 반영해 다시 설명하도록 구성합니다. 상품을 많이 소개했다고 상담을 잘한 것은 아닙니다.
2026 가이드북의 PB 세일즈·HNWI 과정
- PB 세일즈 코칭 Ⅰ: 고객 트렌드 및 투자상담 & 세그멘테이션 전략
- PB 세일즈 코칭 Ⅱ: PB브랜딩 및 설득기법(스토리텔링)
- HNWI 유형별 전략 및 상담전략
2026 가이드북 40쪽
함께한 PB 교육
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문의 전에 정리하면 좋은 것
과정명이 정해지지 않아도 됩니다. 지금 아는 것만 알려 주시면 필요한 주제와 운영 범위를 함께 정합니다.
- 신규 배치·직무전환·경력 심화 중 교육의 목적
- 교육생의 사전 지식과 담당 고객군
- 보완할 상담 장면과 교육 후 연습할 행동
- 일정·인원·대면 또는 온라인 진행 여건
교육 담당자와 영업 현장의 요청이 다를 때는 이번 교육에서 다룰 고객군·상품 범위·설명 수준을 한 장으로 맞춥니다. 배치 후 확인할 항목도 상담 질문의 사용 여부, 추가 확인의 기록처럼 관찰 가능한 행동으로 정합니다. 수강 만족 반응과 실제 상담에서의 사용 경험은 별도 질문으로 받습니다.
PB·WM 교육 자주 묻는 질문
신규 PB와 경력 PB는 교육을 어떻게 나누면 좋을까요?
신규 PB는 시장·상품의 기본 개념과 상담의 순서를 연결하는 데서 시작하고, 경력 PB는 실제 고객 유형과 상담의 어려움을 중심으로 범위를 좁혀 봅니다. 같은 자산배분 주제라도 기초 이해, 제안 설명, 복합 사례 중 어디까지 다룰지에 따라 구성이 달라집니다.
PB 교육에 세금과 부동산도 포함할 수 있나요?
포함할 수 있습니다. PB 세무상담, 상속·증여, 사업승계, 부동산 컨설팅 과정이 있어 고객이 자주 묻는 주제를 골라 금융상품·자산배분 교육과 함께 구성합니다. 세법과 제도는 교육 시점의 기준으로 다룹니다.
강의와 상담 실습은 무엇을 기준으로 선택하나요?
새로운 개념과 시장 흐름을 이해하는 것이 목적이면 강의 비중을, 설명·질문·갈등 대응을 연습하는 것이 목적이면 실습 비중을 높입니다. PB 세일즈 코칭 Ⅰ~Ⅳ는 과정마다 8시간 동안 강의와 실습을 함께 진행합니다.
단기 과정과 연간 교육은 어떻게 비교하면 되나요?
단기 과정은 지금 필요한 한두 가지 역량의 범위를 분명히 하는 데 적합합니다. 연간 교육을 검토할 때는 시장·상품·고객 이해·자산배분·세무·부동산을 어떤 순서로 다룰지 함께 정리해 봅니다. 2025 가이드북의 온라인 WM사관학교가 이 영역들을 단계별로 나눠 둔 예입니다.
교육 상담 전에 무엇을 준비하면 좋을까요?
교육생의 현재 업무와 경력, 앞으로 담당할 고객군, 반복되는 상담 질문, 희망 일정과 인원을 알려 주세요. 원하는 과정명이 없어도 됩니다. 실제 고객 자료를 전달하기보다 개인정보를 제외한 상담 상황을 요약하면 필요한 교육 범위를 논의하기 쉽습니다.